Gardez une réserve
Prévoyez les frais juridiques ou notariaux, les droits de mutation applicables, les ajustements et le déménagement. Demandez des estimations locales avant d’affecter toutes vos économies à la mise de fonds.
Explorez votre budget immobilier.
Réunissez revenus, économies et dépenses récurrentes. Voyez comment chaque changement influence votre budget indicatif avant de visiter.
Commencez par vos chiffres
Ces calculs restent dans votre navigateur. Adaptez les exemples à votre situation.
Un point de départ plus clair.
Au-delà de l’hypothèque
Comparez le total mensuel à vos dépenses alimentaires, transports, entretien, assurances et objectifs d’épargne. La limite du prêteur peut différer de votre budget confortable.
Confirmez avec un prêteur
Utilisez le résultat pour préparer votre discussion de financement. Le prêteur examinera votre crédit, vos justificatifs de revenus, vos dettes et la propriété.
Hypothèses et sources
CAD, résidence occupée par son propriétaire, mise de fonds traditionnelle et amortissement de 25 ans. L’estimation utilise une ABD de 39 % et une ATD de 44 %, avec taxes foncières, chauffage et la moitié des frais de copropriété pour la qualification. Le taux de simulation est le plus élevé de 5,25 % ou du taux saisi majoré de 2 points. La mise de fonds minimale est de 5 % des premiers 500 000 $ et de 10 % du reste sous 1,5 million; à partir de 1,5 million, elle est de 20 %. Sous 20 % de mise de fonds, une prime SCHL estimée de 2,8 %, 3,1 % ou 4 % est ajoutée au prêt selon le rapport prêt-valeur. Les taxes sur la prime, autres frais de clôture, assurances et entretien sont exclus; prévoyez une réserve distincte. Les taux affichés sont des exemples, pas des offres. L’admissibilité et les critères des prêteurs varient. Hypothèses vérifiées le 14 octobre 2026.